Les 7 meilleurs logiciels pour un courtier en assurance

Pourquoi choisir une solution CRM lorsque l’on est courtier en assurance ? 

Si vous êtes courtier en assurance vous savez que la gestion des demandes de devis, la qualification des prospects, la relation client, la gestion de la conformité, les activités liées à chaque contrat, le marketing ou la prospection commerciale sont des passages obligés. Toutes ces missions liées au courtage en assurance sont facilitées si vous utilisez un logiciel CRM spécialisé. Son acquisition revêt de multiples avantages : 

• Accéder facilement à toutes les données de vos clients et prospects. 
• Gérer l’aspect administratif : les contrats, les demandes et les relances. 
• Émettre facilement un devis pour chaque formule d’assurance proposée. 
• Améliorer votre prospection commerciale et le calcul des commissions. 
• Gérer la conformité et vérifier plus facilement les déclarations des assurés et repérer les incohérences. Ceci pour détecter d’éventuelles fraudes ou fausses déclarations de leur part. 
• Offrir un espace client à vos assurés dans lequel ils pourront retrouver leur contrat, suivre l’avancement d’un dossier de sinistre ou porter réclamation. 

Logiciel de courtage : les 7 meilleurs logiciels 

Nous avons listé ici les logiciels CRM de courtage que nous considérons comme les plus complets. En tant que courtier en assurance, vous pouvez aussi choisir un CRM généraliste comme Zoho, Sellsy ou Pipedrive. Dans le cas où votre recherche porte sur une solution plus spécifique, par exemple pour que vos clients disposent de la signature électronique, envisagez Docusign ou Getaccept. 

Lya Protect

Lya Protect  dispose d’une interface claire pour centraliser vos données clients et automatiser vos processus de vente. Ce CRM utilise les dernières avancées de l’intelligence artificielle générative puisqu’il embarque le LLM ChatGPT. Il analyse notamment vos produits et contrats et vous aide à mieux conseiller vos clients. 
Parmi les autres fonctionnalités on peut citer l’enregistrement de toutes les données clients, la gestion de vos prescripteurs, le tri de vos contacts de manière dynamique ou l’envoi d’e-mailings en masse. Vous pourrez aussi planifier et affecter des tâches à vos collaborateurs au sein de votre cabinet, synchroniser votre agenda sur le web, accéder à une fonctionnalité de Gestion électronique des documents (GED) et améliorer vos transactions avec la signature électronique et Stripe. 

Assur3D

Assur3D est aussi un logiciel de courtage tout-en-un. Avec lui, vous centralisez l’ensemble de vos données, gérez vos clients et bénéficiez d’une communication multi-canal. Mais également développer votre cabinet à l’aide de fonctionnalités d’aide à la vente : parcours de conseil-vente et un recueil de besoins par nature de risque. 
Avec ce CRM pour courtier en assurance vous gérez vos contrats, suivez vos dossiers de sinistre tout en respectant les règlements liés à votre secteur d’activités. Enfin, vous visualisez précisément les revenus liés à chaque compagnie d’assurance dont vous proposez les produits. 

Courtigo

Avec Courtigo vous disposerez de très nombreuses fonctionnalités. Parmi lesquelles on peut citer : 

• La gestion complète de vos clients et prospects. 
• L’inclusion de la signature électronique pour vos contrats. 
• Un extranet client pour que chacun d’eux bénéficie d’un espace privatif. 
• La Gestion électronique des documents de manière illimitée et partagée avec vos collaborateurs. 
• La gestion des contrats et des rapports financiers. 
• La gestion de vos mandataires et de vos apporteurs d’affaires. 
• Un module de comptabilité et des briques pour gérer sinistres, projets assurantiels et points de vente. 

Oggo Data

Oggo Data est un CRM d’assurance spécialisé dans les mutuelles santé, assurances pour chien et chat, formules de prévoyance et assurances de prêt. Il s’agit d’une plateforme qui fonctionne avec un paiement à l’usage. Vous ne réglez que les fonctionnalités dont vous avez besoin. 
Vous pouvez comparer rapidement les garanties de l’ensemble de vos assurances partenaires, ainsi que filtrer les garanties selon les besoins émis par vos clients et prospects. Gérez aussi vos devis, la souscription par signature électronique, créez vos leads à la volée, bénéficiez d’une vision complète sur votre parc client, utilisez un émulateur de ventes additionnelles ou intégrez un comparateur d’assurance sur votre site internet. 

Brokoli

Ce CRM est dédié aux courtiers en assurance qui proposent des formules de santé. Il permet de comparer plus de 1 000 offres distinctes. Il dispose d’une fonctionnalité qui vous permet de cibler le contrat idéal en fonction des besoins de votre client. Pour ce dernier, chaque garantie est expliquée de manière claire. 
Le principal intérêt de cette solution réside dans une comparaison très aisée des offres entre elles avec la mise en avant des garanties phares et du tarif, notamment pour les entreprises qui cherchent une offre pour assurer leurs salariés. 

Bubble In

Bubble In se présente comme un écosystème complet à destination des courtiers en assurance. Il inclut une marketplace, un CRM et un outil de conformité. Il offre, entre autres, les fonctionnalités suivantes : 

• Gestion prospects et clients avec un aspect transactionnel : SMS, Mails, visio…
• Suivi des rendez-vous, des sinistres et des réclamations. 
• Archivage et stockage de documents (GED). 
• Comparateurs de formules d’assurance et aide au devoir de conseils. 
• Souscription en ligne. 
• Gestion de votre cabinet de courtage : suivi de l’activité commerciale, commissions ou gestion de vos collaborateurs. 

So Soft

So Soft n’est pas à proprement parler un CRM mais davantage un comparateur d’assurances qui inclut des fonctionnalités inhérentes à un logiciel destiné aux courtiers en assurance. Avec lui vous pourrez comparer plus de 3 000 contrats d’assurance santé. Vous pourrez ensuite proposer un espace client créé à la volée pour récolter ses données et lui proposer les résultats de sa simulation. 
Il propose une version gratuite : avec elle vous ne bénéficiez pas de la LRAR électronique, ni du choix des fournisseurs à la carte, ni d’un accès multi-utilisateurs et pas non plus de l’intégration d’un formulaire de génération de leads dans votre site web. 

Nom du logiciel	Principales fonctionnalités	Tarifs
Lya Protect	Gestion des contrats, organisation de votre activité, mail et téléphonie, outil de GED, signature électronique, CRM personnalisé	Entre 29 et 249 euros TTC par                          mois (facturation annuelle)
Assur3D	Centralisation des données, outils d’aide à la vente, gestion clients et contrats	Entre 29,90 et 79,90 euros HT                           par mois
Courtigo	Gestion clients et prospects, extranet client, GED, gestion des sinistres,     comparateur d’assurances.	Entre 29,90 et 119,90 euros                              TTC par mois et de 29,90 69,90                        euros TTC par compte                                        supplémentaire
Oggo Data	Comparaison des garanties, génération de devis, optimisation des relances, communication multicanale, vue client 360 °C	Entre 69 et 149 euros HT par                            mois pour un seul utilisateur
Brokoli	Comparaison fines d’offres d’assurances santé, explications simples des garanties, gestion automatique des conventions collectives	40 euros par mois soit 480                                euros pour l’année.
So Soft	Comparaison fines d’offres d’assurances santé, formulaire à  intégrer sur son site web, espace client	Gratuit avec les fonctionnalités                         de base et 16,50 euros TTC par                       mois pour la formule complète

(Tarifs récoltés sur les sites des différents CRM de courtage le 1ᵉʳ juin 2024.)